Информация, которая приводится в данной новостной статье, является наглядным примером того, как кредитор и должник могут рационально и совместно действовать, чтобы достичь своих целей. Речь идет о том, что испытывающий трудности концерн «Тракторные заводы» (КТЗ) и его основной кредитор ВЭБ не только согласовали, совместно разработали антикризисный план тракторостроительного предприятия, но и совместно его реализуют. В частности, ВЭБ взял на себя решение задачи защиты концерна от недружественных кредиторов.
В целом стратегия и план действий кредитора и должника таковы:
- ВЭБ в 2010 году стал владельцем испытывающего трудности КТЗ
Фактически смена собственника произошла в результате сделки, при которой ВЭБ предоставил КТЗ кредит в размере 15 млрд. руб., а прежние собственники передали банку свои акции. В результате ВЭБ стал владельцем 100% акций компании.
- КТЗ принимает меры к финансовому оздоровлению, оптимизации своей экономической деятельности
- На этот период ВЭБ берет на себя защиту тракторостроительного концерна от недружественных кредиторов и содействие при привлечении новых кредитов
В частности, два года назад КТЗ сумел привлечь синдицированный кредит в размере более 30 млрд. руб. В пул кредиторов входили структуры банка «Петрокоммерц»,
Сбербанка, МДМ-банка, РСХБ, ВТБ, Swedbank. КТЗ не удалось своевременно внести первый платеж по этому кредиту, в результате банки подали судебные иски. Чтобы решить этот вопрос без доведения КТЗ до банкротства, ВЭБ и структуры, близкие к бывшим юридическим владельцам концерна, стали эти долги выкупать. Так, ВЭБ уже выкупил у банка «Петрокоммерц» долги на сумму 7,6 млрд. руб. Другие дружественные концерну структуры выкупили ещё не менее 5 млрд. рублей его долгов. Причем ВЭБ, как говорят специалисты, «просуживает» выкупленные долги, т.е. юридически фиксирует, что именно он является главным кредитором КТЗ. В результате обеспечивается эффективная защита тракторостроительного предприятия от возможных недружественных действий иных, более мелких кредиторов.
- После реструктуризации долгов КТЗ планируется вернуть его в собственность прежним владельцам.
Т.е. фактически ВЭБ предоставляет концерну кредит в размере более 20 млрд. руб., основное назначение которого – выкуп долгов предприятия. Кроме того, дружественные КТЗ структуры также выкупают его долги на значительную сумму. В результате различных антикризисных мер, во-первых, удастся сократить задолженность вдвое, во-вторых, сосредоточить все долги в руках одного кредитора. После этого ВЭБ вернет прежним владельцам КТЗ 100% его акций.
